二代接班 × 永續轉型 × 家族辦公室
🏛️ **《二代接班 × 永續轉型 × 家族辦公室》
私人銀行合作方案（Private Banking Partnership Proposal）**
合作單位：
Global Coaching Café（GCC） × Private Banking / Wealth Management Division
版本： 2025 Proposal PB-01
📌 1. 合作背景（Why Private Banks Need This Now）
在高淨值客戶（HNW/UHNW）新時代，私人銀行正面臨三大變革：
① 客戶需求從「理財」轉向「家族治理」
現在的富裕家族不再只問：
「我的資產怎麼配置？」 而是在問： 「我的下一代準備好了嗎？」 「家族價值怎麼傳承？」 「家族企業如何永續？」
② 下一代客戶更重視永續、影響力與使命
65% 的 NextGen 更重視 Impact Investing
70% 認為「永續」是未來企業的核心競爭力
他們期望私人銀行能提供「超越財富管理」的服務
③ 私人銀行需要「差異化」服務以增強客戶黏著度
市場已從：
產品競爭 → 綜合財富管理 → 家族辦公室 3.0 × 傳承治理
私人銀行若沒有下一代教育、家族治理、永續轉型陪跑服務，將會錯失下一代的心。
本提案讓私人銀行從「財富管理」提升到
「家族治理 × 永續傳承 × 二代領導力發展」的整合生態系提供者。
📌 2. 合作模式（Collaboration Model）
🌿 私人銀行 × GCC：三重價值整合
1️⃣ Private Bank｜財富 × 金融 × 風險 × 方案
財富管理（WM）
投資架構
信託/保險/稅務
企業金融（如果家族有企業）
Family Office 產品與資源
2️⃣ GCC（Zoe）｜人 × 文化 × 接班 × 治理
家族對話與治理架構
二代領導力與接班教練
家族價值觀 × 家族願景
管理層文化與變革
Management Drives® 家族/團隊分析
Points of You® 家族工作坊
3️⃣ 雙方共同提供給客戶的價值
👉 私人銀行提供財務專業
👉 GCC 補位家族治理、人心、文化、永續
👉 讓私人銀行成為「家族永續與影響力顧問」
這是未來 10 年私人銀行最強的競爭力。
📌 3. 合作產品架構（PB × GCC）
🔶 A. 家族治理（Family Governance）
Family Constitution 家族憲章
Family Charter 家族使命與價值
家族會議設計（Annual Family Council）
Stakeholder Mapping
代際對話流程
🔷 B. 二代領導力發展（NextGen Leadership Program）
接班四階段能力基準
一對一教練（月制）
MD 驅動分析（個人/家族）
專案式領導（ESG/品牌/數位/產品）
NextGen Impact Project
🟩 C. 永續轉型（ESG Transformation for Family Business）
永續/ESG 初診與落差分析
影響力策略 Impact Narrative
B 型企業導入
企業文化 × 永續治理
經營團隊變革
（如有需要，可搭配私人銀行的 Impact Investing 部門）
🔶 D. 家族辦公室（Family Office 3.0 Integration）
FO 3.0：財富 × 人 × 價值 × 永續
家族治理 × 財務治理協作
銀行信託/投資架構 × GCC 家族架構輔導
對接銀行內部 FO 團隊或外部專業
📌 4. Private Banking 專屬四階段流程
完全與銀行的客戶旅程整合：
🌱 第 1 階段｜探索與診斷（Discovery & Onboarding）
由 RM 發起，GCC 共同執行
內容包含：
家族故事與世代期望
二代盤點
家族企業與永續狀況診斷
MD（個人/家族）
家族會議（第一場）
👉 產出：家族治理 × 接班 × 永續三軸診斷報告（PB Branding）
🟩 第 2 階段｜築基（Foundational Building）
二代領導力能力藍圖
家族價值觀重塑
家族憲章草案
永續能力建立（與 PB ESG/Impact 部門合作）
👉 產出：NextGen 能力藍圖 + 家族價值觀白皮書
🟧 第 3 階段｜共治與落地（Co-Governance）
家族治理委員會設置
二代專案領導（ESG、品牌、創新）
家族企業對齊（如有）
Impact Investing 策略
👉 產出：家族治理架構 + 永續/品牌專案成果
🟨 第 4 階段｜傳承與影響力（Legacy & Impact）
Legacy Roadmap
Family Office 3.0 系統化
家族影響力敘事（Impact Story）
為家族打造「下一代對外形象」
👉 產出：Legacy × Impact × FO 策略大圖
📌 5. Private Banking 合作的三種模式
模式 A｜銀行 × GCC：共同出場（Co-Branded）
適合：重視家族治理與 FO 發展的銀行
銀行角色：主導財務面
GCC 角色：主導家族治理、代際與文化
客戶感受：銀行成為 真正的家族夥伴（不只賣產品）
模式 B｜銀行主導，GCC 為專業外部顧問（Outsourced Advisory）
銀行可將 GCC 包裝為：
家族教育與治理顧問（Family Governance Consultant）
由銀行統一報價與收費。
—
模式 C｜GCC 提供 NextGen Program，銀行提供贊助（Bank-Sponsored）
適合 RM 推薦給下一代的 教育/培訓計畫：
6 個月二代領導力
6 次一對一教練
家族溝通與治理
永續 × 影響力學習
銀行作為「贊助者」
→ 增加客戶黏著度與轉介
📌 6. 投資與合作模式（Investment Model）
■ 銀行可選兩個方式：
📌 A. 銀行打包購入（批量）→ 提供給客戶的高端服務
銀行採購整套服務，包裝為 High-End Offering。
家族治理＋二代教練（6 個月）
NT$
NT$
年度家族 × 永續顧問（12 個月）
NT$
NT$
單場家族工作坊
NT$
NT$
📌 B. 客戶直接購買，銀行不收取費用（最常見）
銀行作為推介者
GCC 與客戶簽約
銀行轉介（不涉及金流）
一對一教練：NT$ /小時
家族工作坊：NT$ /場
年度顧問：NT$
銀行的收穫：
✔ 高黏著度
✔ 下一代 onboarding
✔ 家族長期留在這家銀行
📌 7. 私人銀行能獲得的價值（Bank’s Benefits）
✔ 強化 RM 與家族的信任關係
不再只是「產品供應商」
而是 家族的長期合作夥伴
✔ 拓展與下一代的深度連結
建立 RM 與 NextGen 新關係，避免家族換銀行
✔ 銀行與 GCC 的跨域合作創造新的收入來源
家族治理 × 永續 × 影響力
都可以與銀行既有部門串接：
Invest / Trust / Insurance / Wealth Planning / Impact Investing
✔ 建立差異化競爭力
台灣私人銀行還沒有推出類似的「二代接班 × 永續 × 家族治理」顧問模式。
這會成為市場最大的亮點。
📌 8. 下一步（Next Steps）
1️⃣ 私人銀行 × GCC 初次策略會議（60–90 分鐘）
2️⃣ 對齊銀行內部單位（RM、信託、投資、永續、家族辦公室顧問）
3️⃣ 建立 PB × GCC 產品手冊
4️⃣ 試點 1–2 個家族
5️⃣ 正式推出「Family Office 3.0 × NextGen」產品線