家族辦公室推動者的五大挑戰 × 國際研究

🌱 家族辦公室推動者的五大挑戰 × 國際研究洞見

✍️ 作者：Global Coaching Café專注領域：ESG × 家族辦公室 × CitiTalk 對話設計

在全球資本市場與永續浪潮交織下，家族辦公室（Family Office） 已經從「財富守護者」走向「影響力推動者」的新角色。根據多份國際研究，推動者們正面臨五大共同挑戰——它們不僅關乎資產管理的效率，也直接影響家族價值的傳承與國際定位。

以下整理出 五大挑戰 × 國際研究依據，幫助推動者更清楚看見趨勢，並思考下一步行動。

🔑 1. 世代差異與價值觀落差

• 挑戰：長輩重視資產守成與風險控管，年輕世代則渴望永續與影響力投資，對話難以對齊。

• 國際研究依據：

  • PwC Global Family Business Survey 2023：新世代家族成員比起上一代，更在意社會影響與永續發展。

  • UBS & Campden Wealth Global Family Office Report 2023：二代、三代積極推動 ESG 與影響力投資，與上一代形成明顯差異。

👉 啟示：推動者需要創造跨世代的對話平台，將差異轉化為互補，而不是衝突。

🔑 2. 資產配置與 ESG 的結合

• 挑戰：如何在傳統投資組合（股票、房地產）中，納入 ESG 與影響力投資，並兼顧回報？

• 國際研究依據：

  • GIIN Annual Impact Investor Survey 2022：影響力投資市場已突破 1 兆美元，成為新興資產類別。

  • MSCI、Morningstar 報告（2022–2023）：越來越多家族辦公室正把 ESG 納入投資策略。

👉 啟示：資產配置不只是風險控管，而是價值觀的映射。

🔑 3. 治理透明與決策落地

• 挑戰：缺乏透明與高效的治理架構，容易造成決策拖延與內部矛盾。

• 國際研究依據：

  • EY Family Office Guide 2023：治理架構不足與決策效率低落，是全球家族辦公室最常見的痛點。

  • Harvard Business School 家族治理研究：透明決策流程能有效降低家族內部衝突。

👉 啟示：治理不只是制度，更是建立信任的基礎。

🔑 4. 慈善與影響力的融合

• 挑戰：傳統的慈善捐贈往往一次性，缺乏持續性；如何轉化為能產生「可衡量影響」的投資模式？

• 國際研究依據：

  • Rockefeller Foundation & GIIN 報告（2020–2022）：慈善基金正逐步轉型為影響力投資。

  • Stanford Social Innovation Review (2021)：提出「從慈善到影響力投資」已成全球趨勢。

👉 啟示：影響力投資是慈善與財務回報之間的橋樑。

🔑 5. 國際舞台上的定位

• 挑戰：如何讓家族在國際 ESG 與影響力投資生態系中被看見？

• 國際研究依據：

  • World Economic Forum (WEF) ESG & Family Business White Paper 2022：家族辦公室被視為永續轉型的重要推動者。

  • UBS Global Family Office Report 2023：超過一半的家族辦公室希望透過 ESG 投資提升國際聲望。

👉 啟示：推動者不只是管理資產，而是在國際舞台為家族塑造品牌。

✨ 結語：推動者的新角色

這五大挑戰，正好描繪了家族辦公室從「財富守護」走向「永續驅動」的轉型路徑。

• 世代差異：需要更多對話。

• 資產配置：需要價值導向。

• 治理透明：需要制度化與信任。

• 慈善融合：需要從捐贈走向投資。

• 國際定位：需要建立影響力品牌。

家族辦公室推動者的責任，已不再只是「讓錢流動」，而是「讓價值流傳」。下一步，關鍵在於——如何設計對話，讓世代、價值、資產與影響力對齊。

✍️ 作者：Global Coaching Café專注領域：ESG × 家族辦公室 × CitiTalk 對話設計